Ressources et Recherche
Aider vos clients à atteindre les meilleurs résultats possible

La pratique de la planification financière est en constante évolution, d’où le besoins pour les planificateurs financiers de pouvoir recourir à des recherches indépendantes et non biaisées leur fournissant les techniques susceptibles d’aider leurs clients à atteindre les meilleurs résultats possibles.

 

Explorez cette section pour accéder à des rapports de recherche complets, à des résumés des recherches ainsi qu’à des notes pratiques dont les conclusions serviront directement votre pratique.

Planification financière et psychologie

La Fondation pour la recherche FP Canada a financé une étude visant à mieux comprendre le processus psychologique impliqué dans une démarche de planification financière ainsi que les obstacles pouvant empêcher les clients de demander de l’aide, ou alors perturber leurs actions. Identifier et éliminer les barrières psychologiques et les enjeux d’information limitant la prise de conseils financiers en ligne est une étude menée à l’Université de Queen, sous la direction de Dre Lynnette Purda, professeure associée et Fellow en finance RBC à la Smith School of Business et de Dr Laurence Ashworth, professeur associé de marketing.

La première phase de l’étude servira à identifier ces obstacles et à mieux comprendre comment elle affecte la propension des clients à chercher des conseils en planification financière, la source et le type de conseils recherchés (planificateurs financiers versus robots-conseillers), ainsi que la pertinence de l’information financière reçue. La deuxième phase de l’étude évaluera l’impact de l’usage des outils collaboratifs en planification financière trouvés en ligne sur la propension des clients à chercher ou non l’aide d’un planificateur financier; et sur la manière dont on peu les exploiter pour abattre les obstacles déjà identifiés.

 

Recherches en cours
RRQ/RPC : bien prévoir

La Fondation pour la recherche FP Canada finance une étude visant à dévoiler les raisons qui poussent la majorité des Canadiens à commencer à retirer leurs revenus du RRQ et du RPC à 65 ans ou même avant, alors qu’il serait souvent plus avantageux de le faire à 70 ans. Dre Bonnie-Jeanne MacDonald, de l’Institut national sur le vieillissement de l’Université Ryerson, conduit cette étude, qui fournira des indications précieuses aux planificateurs financiers désirant aider leurs clients à faire les meilleurs choix possibles en vue de leur retraite.

 

Recherches en cours
Implantation : franchir le pas

La Fondation pour la recherche FP Canada finance une étude cherchant à découvrir ce qui bloque l’implantation d’un plan financier une fois qu’il a été établi par un planificateur financier professionnel et présenté à un client. De nombreux planificateurs financiers remarquent en effet que leurs clients ne font pas toujours le pas entre la planification et l’action; qu’est-ce qui les retient?

BEworks, une firme de consultants en management dont la force est de recourir aux sciences comportementales pour répondre aux enjeux des entreprises, a mené l’étude, qui vise ultimement à mettre au point des stratégies pour combler l’écart entre la planification et l’action.

 

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Conclusions à suivre.
Comprendre l’importance du risque en planification financière (mars 2018)

Menée par Dre Bonnie-Jeanne MacDonald de l’Université Ryerson, cette étude relève quels types de risques doivent être pris en considération lors d’un exercice de planification financière et comment. L’auteure s’intéresse également au pouvoir qu’ont les individus d’améliorer leurs résultats financiers en agissant sur les facteurs qu’ils peuvent maîtriser.

 

S’intéresser à sa santé financière personnelle (janvier 2018)

La Fondation pour la recherche FP Canada a mené l’Étude sur le bien-être financier en collaboration avec CPA Canada afin d’aider les Canadiens à évaluer, à définir puis à améliorer leur bien-être financier. L’étude démontre qu’en formulant leurs visions du bien-être financier, en expliquant ce que ce terme signifie pour eux, les Canadiens sont plus aptes à identifier les écarts entre leur situation actuelle et l’état qu’ils désirent atteindre, et peuvent mieux communiquer avec leur planificateur financier quant à la façon de les aider à atteindre leurs buts.

Avec le soutien financier de la Fondation pour la recherche FP Canada, CPA Canada a développé, à partir de l’Étude, le Guide du bien-être financier, un questionnaire interactif qui aide les Canadiens à mieux comprendre les bases de la finance et à appliquer ces connaissances dans leur vie.

Remarque: Le Guide du mieux-être financier est en cours de révision.

 

Sommaire

Note pratique

Prédire la probabilité qu’une personne recherche une aide financière professionnelle – Stress financier et efficacité personnelle

Cette étude menée par les chercheurs Jodi Letkiewicz, Chris Robinson et Dale Domian, de l’Université York, se penche sur les aspects comportementaux de la planification financière. Les chercheurs s’attardent principalement à deux traits comportementaux – le stress financier et l’efficacité personnelle (la confiance que chaque personne peut avoir en ses propres possibilités de réussir) – et analysent en quoi la présence de ceux-ci peuvent aider à prédir la propension d’une personne à chercher de l’aide financière professionnelle.